سواد مالی

با مشاهده این دوره آموزشی، سواد مالی شما به سطح متوسط خواهد رسید. در پایان این دوره شما قادر خواهید بود نرخ‌ها را بفهمید، ریسک را بسنجید، و یک سبد ساده برای خودتان بسازید.

beginnerمقدماتی، سرمایه گذاری، بدون پیش نیاز

فصل ۱ — پول و ارزش آن

  1. پول چیست و چگونه کار می‌کند؟ آشنایی با مفهوم پولپول فقط یک واسطه است، نه خود ارزش. در اولین درس دوره سواد مالی از صفر می‌بینید پول از کجا آمد، پشتوانه‌اش چه شد، و چرا ارزشش مدام تغییر می‌کند.
  2. تورم چیست و چگونه ایجاد می‌شود؟تورم عدد حساب شما را دست نمی‌زند، اما هر سال بخشی از قدرت خرید پس‌اندازتان را می‌برد. در این درس با یک مثال ساده حساب می‌کنید پولتان چقدر آب رفته است.
  3. قدرت خرید چیست؟ و چه تفاوتی با مقدار دارایی دارد؟موجودی حساب شما فقط یک عدد است؛ ثروت واقعی یعنی چیزی که آن عدد می‌خرد. در این درس یاد می‌گیرید قدرت خرید پولتان را با گرم طلا و دلار بسنجید.
  4. چرا نرخ دلار برای ایرانی‌ها به «معیار اصلی اقتصاد» تبدیل شده؟چرا نرخ دلار برای ایرانی‌ها معیار ارزش شده است؟ در این درس با دو نقش دلار، پول واسطه‌ی تجارت خارجی و ابزار حفظ ارزش پس‌انداز، آشنا می‌شوید و می‌بینید نرخ دلار چطور به قیمت‌های روزمره‌ی شما می‌رسد.
  5. آیا سود بانکی واقعا به صرفه است؟سود بانکی همیشه به معنی سود واقعی نیست. در این درس یاد می‌گیرید سود اسمی و سود واقعی را از هم جدا کنید و با یک حساب ساده ببینید پول شما در بانک واقعاً رشد می‌کند یا آب می‌رود.

فصل ۲ — مالی شخصی پایه

  1. اول پولت را نجات بده، بعد سرمایه‌گذاری کنقبل از خرید طلا، دلار یا تتر، یک ترتیب ساده را رعایت کنید: اول بدهی گران، بعد صندوق اضطراری، بعد سرمایه‌گذاری. در این درس با یک مثال عددی می‌بینید چرا تسویه‌ی بدهی گران، خودش یک بازده تضمینی است.
  2. صندوق اضطراری چیست؟صندوق اضطراری باید ۳ تا ۶ برابر هزینه‌ی ماهانه‌ی شما باشد و جایی نگه‌داری شود که نقدشوندگی بالا دارد، نه بیشترین سود. در این درس با یک مثال عددی، هم عدد صندوق خودتان را حساب می‌کنید و هم محل درست نگهداری‌اش را انتخاب می‌کنید.
  3. بودجه‌‌بندی و مدیریت درآمد شخصی در ۵ دقیقهبدون اکسل و بدون ثبت تک‌تک خرج‌ها، درآمد ماهانه‌تان را روز واریز به سه سهم خرج، پس‌انداز و سرمایه‌گذاری تقسیم کنید و آخر ماه دیگر نپرسید «پول کجا رفت؟».
  4. چگونه درست پس انداز کنیم؟پس‌انداز بدون هدف به‌راحتی خرج می‌شود. در این درس یاد می‌گیرید هر هدف پس‌انداز باید اسم، عدد و تاریخ داشته باشد و چرا همین تاریخ تعیین می‌کند پول کجا نگه داشته شود.
  5. چه زمانی وام بگیریم؟قبل از گرفتن هر وام فقط یک سؤال بپرسید: این وام دارایی می‌سازد یا فقط خرج امروز را جلو می‌کشد؟ فرق وام مصرفی و وام سرمایه‌ای، و اینکه چرا وامی با سود کمتر از تورم عملاً ارزان‌تر تمام می‌شود.